Горячие документы. Федеральные. 20 июля 2005

В случае выявления фактов неправомерного обслуживания кредитными организациями счетов бюджетов и государственных внебюджетных фондов территориальным учреждениям Банка России рекомендовано применять к кредитным организациям предупредительные меры воздействия, а также направлять сведения об указанных нарушениях в органы прокуратуры, Федерального казначейства и Росфиннадзора.

Новые рекомендации введены взамен рекомендаций, утвержденных Указанием оперативного характера Банка России от 28 ноября 2001 г. N 137-Т и учитывают последние изменения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Приводятся основные положения 10 программ осуществления внутреннего контроля, которые разрабатываются кредитной организацией с учетом характера и основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня типичных банковских рисков. Приводятся дополнительные критерии повышенной степени (уровня) риска, расширены и уточнены критерии выявления и признаки необычных сделок.

Осуществление отдельных видов операций может быть приостановлено банком в целях выполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма". Кредитная организация принимает решение о приостановлении операции на два рабочих дня в соответствии со своими внутренними документами. Начало срока приостановления операции исчисляется с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено.

Перечисляются сведения, которые рекомендуется отражать во внутренних документах кредитной организации. Принятие окончательного решения о приостановлении операции по представлению ответственного сотрудника рекомендуется возлагать на руководителя кредитной организации.

В Ломбардный список Банка России включены отдельные выпуски облигаций ОАО "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию", ОАО "Российские железные дороги", ОАО "Газпром", ОАО "Тюменская нефтяная компания", ОАО "Нефтяная компания "Лукойл", Банка внешней торговли и государственных облигаций Ханты-Мансийского автономного округа.

Изменяется порядок материального обеспечения граждан в связи с исполнением ими воинской обязанности или их поступлением на военную службу по контракту. Гражданам, проходящим военные сборы в районах Крайнего Севера, приравненных к ним местностях и других местностях с неблагоприятными климатическими или экологическими условиями, в том числе отдаленных, к окладу по воинской должности и окладу по воинскому званию устанавливаются коэффициенты (районные, за прохождение военных сборов в высокогорных районах, за прохождение военных сборов в пустынных и безводных местностях) и выплачиваются процентные надбавки в размерах, установленных для граждан, работающих и проживающих в указанных районах и местностях. Также исключается ограничение на выплату суммы среднего заработка или стипендии по месту постоянной работы или учебы (размер которых ранее не мог превышать 1000 руб.) для граждан в связи с исполнением ими воинской обязанности или их поступлением на военную службу по контракту.

Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2006 г.

Установленные особенности режима рабочего времени и времени отдыха являются обязательными при разработке правил внутреннего трудового распорядка организации и составлении графиков работы (сменности) работников. С учетом приказа должны разрабатываться расписания и графики движения поездов.

При суммированном учете рабочего времени максимально допустимая продолжительность ежедневной работы (смены) работников, работающих на линии, не может превышать 12 часов, а работников локомотивных бригад - 8 часов 30 минут (в случае разделения рабочего дня на части - 12 часов). При разделении рабочего дня на части продолжительность рабочего времени после перерыва не может превышать 4 часов.

Сверхурочные работы не должны превышать для каждого работника 24 часов в месяц и 120 часов в год.

В течение рабочего дня (смены) работникам предоставляется перерыв для отдыха и питания продолжительностью не менее 30 минут и не более двух часов, который в рабочее время не включается. Работникам локомотивных бригад перерыв для отдыха и питания предоставляется через 3 - 4,5 часа после начала работы (смены) продолжительностью не менее 30 минут.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2005 г. Регистрационный N 6804.

Определяется порядок согласования государственными инспекциями пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты при Минфине России правил внутреннего контроля организаций, состоящих на специальном учете в государственных инспекциях пробирного надзора и осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Согласование правил внутреннего контроля указанных организаций осуществляется в целях реализации Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2005 г. Регистрационный N 6798.

Признается утратившим силу Указание Банка России от 7 августа 2003 года N 1318-У "О формировании и размере резерва под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон" (с изменениями).

Указание вступает в силу с 1 октября 2005 г.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2005 г. Регистрационный N 6800.

Кредитные организации обязаны формировать резерв под ссуды, предоставленные резидентам офшорных зон, а также ссудную и приравненную к ней задолженность, числящуюся за резидентами офшорных зон, а также под финансовые инструменты, контрагентами по которым выступают резиденты офшорных зон. Указанные требования не распространяются на операции, осуществляемые через счета, открытые в международных расчетно-клиринговых центрах Европейского Союза, ссуды и финансовые инструменты, контрагентами по которым выступают банки - резиденты офшорных зон при наличии разрешения Банка России и в некоторых других случаях.

Размер формируемого резерва зависит от принадлежности офшорной зоны к 1, 2 или 3 группе и не может превышать 50% от определенной суммы.

Указание вступает в силу с 1 октября 2005 г.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2005 г. Регистрационный N 6799.