Письмо ЦБР от 26 декабря 2005 г. N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций"

Территориальным учреждениям Банка России в надзорной работе рекомендовано руководствоваться необходимостью оценки не только текущего финансового положения кредитных организаций, но и их подверженности юридическому риску и риску утраты деловой репутации.

Приводится описание основных признаков сомнительных операций, отмеченных и систематизированных Банком России в процессе надзорной работы за последние годы, в том числе в период приема кредитных операций в систему страхования вкладов.

В случае выявления значимых признаков вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции территориальным учреждениям Банка России рекомендуется проводить встречи с менеджментом и собственниками таких кредитных организаций в целях уточнения экономического содержания сомнительных операций, обстоятельств их совершения, оценки рисков для кредитной организации и для банковской системы в связи с совершением таких операций, возможной разработки плана действий по прекращению сомнительных операций.